Nel panorama finanziario odierno, costruire un portafoglio d’investimento diversificato significa cercare un equilibrio tra crescita, diversificazione e gestione del rischio.
In questo scenario, due asset class molto diverse tra loro possono trovare spazio all’interno di una strategia di investimento: gli ETF (Exchange-Traded Funds) e le criptovalute.
Gli ETF possono offrire un’esposizione diversificata ai mercati finanziari tradizionali, mentre le criptovalute rappresentano una componente più dinamica e caratterizzata da una maggiore volatilità.
La loro combinazione può quindi consentire di costruire un portafoglio più articolato, sempre tenendo conto del proprio profilo di rischio, degli obiettivi finanziari e dell’orizzonte temporale.
🧩 ETF e criptovalute: due mondi a confronto
📈 ETF: diversificazione e approccio strutturato
Gli ETF sono strumenti finanziari quotati in Borsa che generalmente mirano a replicare l’andamento di un indice, un settore, un’area geografica o una determinata classe di attività.
Uno dei principali vantaggi degli ETF è la possibilità di ottenere un’esposizione diversificata attraverso un singolo strumento.
Per esempio, un ETF che replica un indice azionario globale può permettere di investire indirettamente in numerose società e mercati, riducendo la concentrazione su una singola azienda.
Tra le caratteristiche che rendono gli ETF interessanti per molti investitori troviamo:
- 🔹 Diversificazione: un singolo ETF può contenere numerosi titoli.
- 🔹 Semplicità: permette di seguire un indice o un determinato mercato senza dover selezionare ogni singolo titolo.
- 🔹 Costi generalmente contenuti: molti ETF presentano costi di gestione relativamente bassi.
- 🔹 Flessibilità: essendo quotati in Borsa, possono essere normalmente acquistati e venduti durante le ore di mercato.
È comunque importante ricordare che gli ETF non sono privi di rischio. Il loro valore può diminuire e il capitale investito non è garantito.
eToro è una piattaforma di investimento multi-asset. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio.
₿ Criptovalute: innovazione e maggiore volatilità
Bitcoin, Ethereum e gli altri principali asset digitali rappresentano una componente molto diversa rispetto agli strumenti finanziari tradizionali.
Il mercato delle criptovalute è caratterizzato da elevata volatilità e può registrare variazioni di prezzo anche molto significative in periodi di tempo relativamente brevi.
Per questo motivo, alcuni investitori scelgono di destinare alle criptovalute soltanto una parte limitata del proprio portafoglio, con l’obiettivo di ottenere un’esposizione al settore della blockchain e dell’economia digitale.
Tra gli elementi che possono attirare l’interesse degli investitori troviamo:
- 🚀 Potenziale di crescita: il settore blockchain continua a svilupparsi rapidamente.
- 🌐 Mercato globale: gli asset digitali possono essere scambiati su mercati internazionali.
- ₿ Esposizione a Bitcoin ed Ethereum: due degli asset digitali più conosciuti.
- 💡 Innovazione tecnologica: la blockchain sta dando origine a nuovi modelli e applicazioni finanziarie.
Allo stesso tempo, è fondamentale ricordare che un potenziale rendimento elevato comporta generalmente anche un rischio elevato.
Le criptovalute possono subire forti ribassi e l’investitore può perdere una parte significativa, o anche la totalità, del capitale investito.
⚖️ ETF + Crypto: perché combinarli?
L’obiettivo di una strategia che combina ETF e criptovalute è principalmente quello di diversificare il portafoglio attraverso strumenti con caratteristiche differenti.
Una possibile impostazione, esclusivamente a titolo illustrativo, potrebbe prevedere una componente prevalente di ETF e una quota più contenuta di criptovalute.
Ad esempio:
📊 80% ETF + ₿ 20% criptovalute
Oppure, per un investitore disposto ad accettare una maggiore volatilità:
📊 70% ETF + ₿ 30% criptovalute
Questi esempi non costituiscono una raccomandazione d’investimento.
Non esiste infatti una percentuale valida per tutti. L’allocazione dovrebbe essere valutata sulla base di diversi fattori, tra cui:
- 🎯 Obiettivi finanziari
- ⏳ Orizzonte temporale
- 💰 Situazione patrimoniale
- 📉 Capacità di sopportare eventuali perdite
- 🧠 Conoscenza ed esperienza in materia di investimenti
- ⚠️ Propensione al rischio
La domanda non dovrebbe quindi essere soltanto “quanto posso guadagnare?”, ma soprattutto “quanto rischio sono disposto a sostenere?”
🦾 Perché utilizzare eToro per una strategia multi-asset?
Quando si decide di combinare diverse asset class, anche la scelta della piattaforma può assumere un ruolo importante.
eToro è una piattaforma di investimento che permette di accedere a diverse categorie di strumenti attraverso un’unica interfaccia.
Per chi desidera gestire più tipologie di investimento nello stesso ambiente, questa caratteristica può rappresentare un elemento di comodità.
🔗 Un unico ambiente per diversi strumenti
Uno dei vantaggi di una piattaforma multi-asset consiste nella possibilità di monitorare diverse posizioni attraverso un unico account.
Questo può rendere più semplice avere una visione complessiva della propria asset allocation e controllare come si distribuisce il capitale tra le diverse categorie di investimento.
👥 Social Trading e CopyTrader
Una delle caratteristiche più conosciute di eToro è rappresentata dalle funzionalità di Social Trading e CopyTrader.
Questi strumenti permettono agli utenti di osservare l’attività di altri investitori presenti sulla piattaforma e, secondo le modalità previste dal servizio, di replicarne automaticamente le operazioni.
⚠️ È importante sottolineare che seguire o copiare altri investitori non elimina il rischio di perdita.
Le performance passate di un investitore non garantiscono risultati futuri e qualsiasi strategia può generare perdite.
🧺 Smart Portfolios
eToro offre inoltre gli Smart Portfolios, portafogli pre-costituiti che possono essere organizzati secondo determinate strategie, tematiche o criteri di diversificazione.
Questi strumenti possono risultare interessanti per chi vuole approfondire il concetto di investimento diversificato senza costruire necessariamente ogni posizione singolarmente.
Prima di investire è comunque importante analizzare attentamente la composizione del portafoglio, il livello di rischio, i costi e le condizioni applicabili.
💶 Investimenti frazionari e accessibilità
Un altro elemento che può risultare interessante è la possibilità, laddove prevista per lo specifico strumento, di effettuare investimenti frazionari.
Questo permette di accedere ad alcuni strumenti anche senza dover necessariamente acquistare un’intera unità del titolo o dell’asset.
La possibilità di iniziare con importi più contenuti può facilitare la costruzione graduale di un portafoglio, senza però eliminare i rischi associati agli investimenti.
🧪 Conto demo
Per chi è alle prime armi, eToro mette a disposizione un conto demo con fondi virtuali, che può essere utilizzato per familiarizzare con la piattaforma e simulare operazioni senza utilizzare immediatamente capitale reale.
Il conto demo può essere particolarmente utile per comprendere meglio il funzionamento degli ordini, osservare la volatilità dei mercati e sperimentare diverse modalità di costruzione del portafoglio.
🧠 Costruire il portafoglio con metodo
La combinazione tra ETF e criptovalute non dovrebbe essere considerata come una formula automatica per ottenere rendimenti elevati.
Il vero elemento centrale è la gestione dell’asset allocation.
Un approccio disciplinato può prevedere una componente diversificata di strumenti finanziari tradizionali e, eventualmente, una quota più contenuta destinata agli asset digitali.
Alcuni principi possono essere particolarmente importanti:
- 🎯 Definire gli obiettivi prima di investire.
- ⏳ Stabilire un orizzonte temporale realistico.
- ⚖️ Diversificare tra strumenti, settori e mercati.
- 📉 Valutare la propria tolleranza alle perdite.
- 🔄 Monitorare periodicamente il portafoglio.
- ⚙️ Valutare eventuali ribilanciamenti nel tempo.
- 🧾 Considerare costi e fiscalità applicabili alla propria situazione.
- 🚫 Non investire denaro che non ci si può permettere di perdere.
🔍 Diversificare non significa eliminare il rischio
Uno degli errori più comuni quando si parla di diversificazione consiste nel pensare che un portafoglio composto da più strumenti sia automaticamente sicuro.
Non è così.
La diversificazione può contribuire a ridurre il rischio specifico associato a una singola attività, ma non elimina il rischio di mercato.
Anche un portafoglio composto da numerosi ETF può registrare perdite durante periodi di forte ribasso dei mercati.
L’aggiunta delle criptovalute può inoltre aumentare sensibilmente la volatilità complessiva del portafoglio.
Per questo motivo, prima di investire è importante comprendere gli strumenti utilizzati e valutare attentamente la propria capacità di sopportare eventuali perdite.
🚀 Conclusioni
ETF e criptovalute rappresentano due mondi finanziari molto diversi, ma possono essere inseriti all’interno di una strategia di investimento diversificata.
Gli ETF possono offrire un’esposizione ampia ai mercati tradizionali, mentre le criptovalute possono aggiungere una componente maggiormente dinamica e volatile legata all’economia digitale.
Il punto centrale rimane però la dimensione dell’allocazione.
Per alcuni investitori, una quota relativamente contenuta di criptovalute può rappresentare un modo per ottenere esposizione al settore degli asset digitali senza concentrare su di esso una parte eccessiva del patrimonio.
Una piattaforma multi-asset come eToro può inoltre semplificare la gestione e il monitoraggio di differenti tipologie di investimento all’interno dello stesso ambiente.
Tuttavia, nessuna piattaforma elimina i rischi dei mercati finanziari.
👉 eToro è una piattaforma di investimento multi-asset. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio.
⚠️ DISCLAIMER
eToro è una piattaforma multi-asset che offre la possibilità di investire in azioni e cripto-asset, nonché di fare trading con i CFD.
I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 51% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo provider. Dovresti valutare se hai compreso il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre l’alto rischio di perdere il tuo denaro.
Il Copy Trading non costituisce una consulenza di investimento. Il valore dei tuoi investimenti può salire o scendere. Il tuo capitale è a rischio. Le performance passate non sono indicative dei risultati futuri.
Gli investimenti in criptovalute sono rischiosi e potrebbero non essere adatti agli investitori al dettaglio; potresti perdere l’intero importo investito. Scopri di più sui rischi qui: https://etoro.tw/3PI44nZ